Російські банки створили систему «Китайський трек» для обходу санкцій
Найбільші російські банки створили систему взаємозаліку платежів для операцій із Китаєм, що отримала назву «Китайський трек», прагнучи зменшити їхню видимість для західних регуляторів та знизити ризик вторинних санкцій, повідомили Reuters джерела в банківських колах.
Минулого року обсяг торгівлі Росії з Китаєм сягнув рекордних 245 мільярдів доларів, незважаючи на проблеми з платежами та комісійні, що сягали 12%, оскільки китайські банки стали занадто обережними, щоб вести бізнес із Росією і ставити під загрозу свої зв'язки зі США.
Це питання стало настільки важливим, що президент Росії Володимир Путін і голова КНР Сі Цзіньпін обговорили його під час візиту Путіна до Китаю в травні 2024 року, метою якого було закріпити партнерство двох країн «без обмежень».
Сі збирається взяти участь у параді на честь Дня Перемоги 9 травня, і його візит відбувається на тлі торговельної війни Китаю зі США, що робить торгівлю з Росією та іншими незахідними країнами, яка бурхливо розвивається, ще більш важливою.
«Я не виключаю, що китайські партнери більше не боятимуться вторинних санкцій», — сказав Олександр Шохін, голова впливової лобістської групи РСПП, що бере участь у торговельних переговорах із Китаєм.
Нову систему було створено великими банками, які потрапили під санкції, і вона включає в себе мережу посередників, зареєстрованих у країнах, які Росія вважає дружніми. Система існує вже деякий час і поки що не давала жодних серйозних збоїв.
Кожен банк управляє кількома перевіреними платіжними агентами: деякі з них здійснюють платежі з експорту, інші — з імпорту. Потім усі платежі централізовано проводяться в банку, і всі контрагенти отримують свої гроші.
Банки здійснюють розрахунки в обох напрямках, повідомили джерела на ринку, які говорили на умовах анонімності.
Банки надають гарантії для проведення розрахунків, а також фінансові інструменти, що страхують від можливого дефолту платіжного агента або контрагента. Система не використовує систему обміну повідомленнями SWIFT або рахунки в західних банках.
«Нам довелося структурувати фінансові потоки через дружні юрисдикції, щоб убезпечити ці платежі від блокування», — сказало одне з джерел на ринку, наголосивши, що неттінг став найдешевшим способом розрахунків у торгівлі з Китаєм.
Джерела відмовилися назвати банки, заявивши, що не хочуть привертати додаткову увагу до своїх операцій через санкції, але підкреслили, що всі задіяні банки входять до 20 найбільших російських банків.
Деякі банкіри кажуть, що система взаємозаліків дає змогу без затримок проводити платежі безпосередньо до будь-якого китайського банку за умови, що товари не перебувають під санкціями, а контрагент зареєстрований в одній з обраних 11 провінцій Китаю.
Виступаючи у квітні в парламенті, глава Центрального банку Росії Ельвіра Набіулліна визнала, що західні санкції ускладнюють транскордонні платежі для російських компаній, але заявила, що наразі розробляються альтернативні канали платежів.
КІЛЬКА НЕДОЛІКІВ
Схема взаємозаліків призначена в основному для великих корпорацій. За словами джерел, у неї є низка недоліків, зокрема необхідність авторизації кожного платежу і проблеми з відшкодуванням податку на додану вартість (ПДВ).
«Схема дає змогу безпосередньо працювати з 11 китайськими провінціями, які виробляють більшу частину товарів, що експортуються в Росію. Вартість розраховується за офіційним курсом, без спреду зверху», — говорить один із банкірів.
Мінімальна вартість послуги «Китайський трек», включно з комісіями та курсовою різницею, становить близько 1% для імпорту і 0,5% для експорту, тоді як поза системою — 2-4%, а в розпал проблеми минулого року — до 12%.
«Сьогодні 100% усіх грошей переказується без збоїв, у нас не було жодного випадку, щоб гроші повернулися назад. Зазвичай гроші доставляються протягом двох днів», — сказав інший банкір, який бере участь у роботі системи.
Банкір додав, що наразі проводиться тільки одна клірингова сесія на тиждень щочетверга, але з кінця квітня планується проводити дві сесії, а надалі, якщо попит залишиться високим, кількість торговельних сесій може бути збільшено.