Для обхода санкций российские банки создали систему «Китайский трек», сообщают источники
Крупные российские банки создали систему взаимозачета платежей для операций с Китаем, получившую название «Китайский трек», стремясь уменьшить их видимость для западных регуляторов и снизить риск вторичных санкций, сообщили Reuters источники в банковских кругах.
В прошлом году объем торговли России с Китаем достиг рекордных 245 миллиардов долларов, несмотря на проблемы с платежами и комиссионные, достигающие 12%, поскольку китайские банки стали слишком осторожными, чтобы вести бизнес с Россией и ставить под угрозу свои связи с США.
Этот вопрос стал настолько важным, что президент России Владимир Путин и председатель КНР Си Цзиньпин обсудили его во время визита Путина в Китай в мае 2024 года, целью которого было закрепить партнерство двух стран «без ограничений».
Си собирается принять участие в параде в честь Дня Победы 9 мая, и его визит проходит на фоне торговой войны Китая с США, что делает бурно развивающуюся торговлю с Россией и другими незападными странами еще более важной.
«Я не исключаю, что китайские партнеры больше не будут бояться вторичных санкций», — сказал Александр Шохин, глава влиятельной лоббистской группы РСПП, участвующей в торговых переговорах с Китаем.
Новая система была создана крупными банками, попавшими под санкции, и включает в себя сеть посредников, зарегистрированных в странах, которые Россия считает дружественными. Система существует уже некоторое время и пока не давала никаких серьезных сбоев.
Каждый банк управляет несколькими проверенными платежными агентами: некоторые из них осуществляют платежи по экспорту, другие — по импорту. Затем все платежи централизованно проводятся в банке, и все контрагенты получают свои деньги.
Банки осуществляют расчеты в обоих направлениях, сообщили источники на рынке, говорившие на условиях анонимности.
Банки предоставляют гарантии для проведения расчетов, а также финансовые инструменты, страхующие от возможного дефолта платежного агента или контрагента. Система не использует систему обмена сообщениями SWIFT или счета в западных банках.
«Нам пришлось структурировать финансовые потоки через дружественные юрисдикции, чтобы обезопасить эти платежи от блокировки», — сказал один из источников на рынке, подчеркнув, что неттинг стал самым дешевым способом расчетов в торговле с Китаем.
Источники отказались назвать банки, заявив, что не хотят привлекать дополнительное внимание к своим операциям из-за санкций, но подчеркнули, что все задействованные банки входят в 20 крупнейших российских банков.
Некоторые банкиры говорят, что система взаимозачетов позволяет без задержек проводить платежи напрямую в любой китайский банк при условии, что товары не находятся под санкциями, а контрагент зарегистрирован в одной из выбранных 11 провинций Китая.
Выступая в апреле в парламенте, глава Центрального банка России Эльвира Набиуллина признала, что западные санкции затрудняют трансграничные платежи для российских компаний, но заявила, что в настоящее время разрабатываются альтернативные каналы платежей.
НЕСКОЛЬКО НЕДОСТАТКОВ
Схема взаимозачетов предназначена в основном для крупных корпораций. По словам источников, у нее есть ряд недостатков, в том числе необходимость авторизации каждого платежа и проблемы с возмещением налога на добавленную стоимость (НДС).
«Схема позволяет напрямую работать с 11 китайскими провинциями, которые производят большую часть товаров, экспортируемых в Россию. Стоимость рассчитывается по официальному курсу, без спреда сверху», — говорит один из банкиров.
Минимальная стоимость услуги «Китайский трек», включая комиссии и курсовую разницу, составляет около 1% для импорта и 0,5% для экспорта, тогда как вне системы — 2-4%, а в разгар проблемы в прошлом году — до 12%.
«Сегодня 100% всех денег переводится без сбоев, у нас не было ни одного случая, чтобы деньги вернулись обратно. Обычно деньги доставляются в течение двух дней», — сказал другой банкир, участвующий в работе системы.
Банкир добавил, что в настоящее время проводится только одна клиринговая сессия в неделю каждый четверг, но с конца апреля планируется проводить две сессии, а в дальнейшем, если спрос останется высоким, количество торговых сессий может быть увеличено.